El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) es una normativa fundamental en Colombia que establece las medidas y controles necesarios para prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Un aspecto crucial de este sistema es la consulta de listas específicas para identificar posibles riesgos asociados con clientes y contrapartes. En este artículo, detallamos las principales listas que deben ser consultadas para cumplir con los requisitos del SARLAFT y el proceso de Conozca a Su Cliente (KYC).
¿Qué dice el SARLAFT sobre las listas que deben ser consultadas?
El SARLAFT exige a las entidades financieras y a otros sectores obligados a implementar procedimientos de debida diligencia que incluyan la consulta de diversas listas internacionales y nacionales. Estas listas contienen información sobre personas y entidades que pueden estar involucradas en actividades ilícitas, como el lavado de activos, la financiación del terrorismo, el narcotráfico y otros delitos financieros.
Listas de consultas para cumplir con el SARLAFT
- Lista Clinton o Lista OFAC: Esta lista, mantenida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, incluye individuos y entidades designadas por estar involucradas en actividades relacionadas con el narcotráfico y otros delitos financieros. La consulta de esta lista es esencial para identificar y evitar transacciones con personas y organizaciones señaladas por los Estados Unidos.
- Lista de los más buscados (Interpol y Europol): La Organización Internacional de Policía Criminal (Interpol) y la Agencia de la Unión Europea para la Cooperación Policial (Europol) mantienen listas de los delincuentes más buscados a nivel mundial. Estas listas ayudan a identificar a individuos que representan un alto riesgo para la seguridad global y pueden estar involucrados en actividades ilícitas.
- Información de agencias de seguridad (DEA, FBI, Policía Nacional): La consulta de información proporcionada por agencias como la Administración para el Control de Drogas (DEA) y el Buró Federal de Investigaciones (FBI) de los Estados Unidos, así como la Policía Nacional de Colombia, es fundamental para obtener datos sobre individuos y organizaciones involucradas en actividades delictivas, especialmente relacionadas con el narcotráfico.
- Listas de la Superintendencia de Sociedades: En Colombia, la Superintendencia de Sociedades publica informes económicos y financieros sobre las empresas. Consultar estas listas permite evaluar la solvencia y el comportamiento financiero de las entidades con las que se desea entablar relaciones comerciales, asegurando que no estén vinculadas a actividades ilícitas.
Proceso de KYC y otras listas relevantes
El proceso de Conozca a Su Cliente (KYC) implica una serie de pasos para verificar la identidad y evaluar el riesgo de los clientes. Además de las listas mencionadas, existen otras regionales e internacionales que pueden ser consultadas para una evaluación más completa:
- Listas de sanciones de la Unión Europea: Contienen personas y entidades sujetas a restricciones por parte de la UE.
- Listas del Consejo de Seguridad de la ONU: Incluyen a individuos y grupos relacionados con el terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
- Listas nacionales de sanciones y prevención del lavado de activos: Publicadas por diversos países y que pueden variar en función de la jurisdicción y la naturaleza de las actividades económicas.
Conclusión
El cumplimiento con el SARLAFT y el proceso de KYC requiere una revisión exhaustiva de múltiples listas internacionales y nacionales para identificar posibles riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo. Las listas de la OFAC, Interpol, Europol, DEA, FBI, Policía Nacional y la Superintendencia de Sociedades son solo algunas de las fuentes esenciales que deben ser consultadas. Mantenerse actualizado con estas listas y otras relevantes es crucial para proteger a las organizaciones y cumplir con las normativas legales vigentes.